新契约回访知多少

http://www.yuxi.cn/ 2019-09-19  
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为什么要进行回访

过滤销售风险,维护保险消费者的合法权益。

满足监管要求。

《人身保险业务基本服务规定》(中国保险监督管理委员会令2010年第4号)第十五条规定:“保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访。

《人身保险新型产品信息披露管理办法》(中国保险监督管理委员会令2009年第3号)第九条规定:”除团体保险外,保险公司应当建立一年期以上新型产品的回访制度。

回访什么

1. 确认接听者的身份

- 确认受访人是否是投保人、是否购买了保险。

- 对进行身份验证(客户需说出自己的出生日期和被保人名字)。

2. 与客户确认投保过程的真实性

- 确认投保时客户是否接受了录音录像。

-确认客户录音录像中陈述的相关内容是否为本人真实意思表示。

3. 对客户的相关权益进行确认

- 确认客户是否收到保单合同及亲自签署回执

- 确认客户是否亲笔签名及抄录风险提示语。

4. 确认客户是否清楚保单的重要内容

- 确认客户是否清楚保单的保险责任、免除责任、缴费情况、保险期间、犹豫期、退保会有损失等。

公司现有的两种回访方式

一、微回访

微信回访是指客户通过微服务大厅获取微信回访问卷,然后由客户填写问卷完成回访的方式。

二、电话回访

电话回访是指坐席通过拨打客户电话号码,根据问卷询问,由客户回答坐席问题的方式。

谁可以使用微回访?

购买一年期个人新单业务的投保人,且关注绑定公司官微“泰康人寿”。

微回访步骤

一、签收回执

要想微信回访,首先得先签完回执!

纸质回执次日可进行微回访,微回执如保单签发日与微回执日期为同一天的次日可进行微回访,保单签发日与微回执日期不是同一天的可立即进行回访。

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二、找到微回访

进入“泰康人寿”官微,点击“服务”,进入微信服务大厅。

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进入微服务大厅之后,点击“微回访”

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三、此时会跳出提示对话框,点击“同意“后可看到待回访的保单。

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四、点击“微回访”,正式进入。

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五、短信验证和人脸识别。

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3.确认客户权益确认书。

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六、填写问卷及点击提交。

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点击提交,微回访完成。

微回访注意事项

必须关注官微

填写信息真实性

及时完成回访

认真仔细

人脸识别

一张保单仅有五次人脸识别操作机会,请务必确保由投保人本人以满足要求的拍照方式进行人脸识别。

现场拍照需要光线充足,并摘下帽子、口罩、眼镜等遮盖物,确保面部无遮挡。